Инвестиционный советник – это аккредитованный специалист с практическим опытом в сфере инвестиций.
- Его взгляд со стороны позволит выявить проблемные зоны в личных финансах, так как человеку зачастую сложно самостоятельно диагностировать свое финансовое положение и найти точки роста.
- Советник определит ваш психотип и риск-профиль.
- Имея доступ к лучшим международным финансовым инструментам, советник подберет решения, подходящие именно вам.
- В дальнейшем он, как тренер в спортзале, ставит задачи и контролирует их выполнение, что приведет к результату, то есть к созданию капитала.

Мы не сотрудники банка или брокерской компании. У нас независимая позиция. Мы не предлагаем клиенту вложения, выгодные банку или брокеру. Мы не ограничены продуктовой линейкой одного банка, а выбираем для клиента лучшие предложения на всем мировом рынке.
Работаем исключительно в интересах клиента!

В 2017 наш клиент рассказал о предложении сотрудника одного из банков инвестировать ему в инструмент аналогичный депозиту, дать в долг банку напрямую под 8 % $ через покупку облигаций этого банка. Мы изучили предложение, клиенту предлагались облигации без срока погашения, что уже подразумевает высокую ценовую изменчивость облигаций сравнимую с акциями , также облигации содержали условия при которых банк мог не вернуть деньги, на тот момент банк уже испытывал финансовые сложности и в дальнейшем был санирован. При инвестировании в эти облигации клиент потерял бы 100% инвестированных средств.

Это вовсе не обязательно. Поможем увеличить эффективность вложений и снизить издержки там, где у Вас уже есть инвестиции.

В феврале 2018 года к нам обратился клиент с желанием проанализировать портфельвоихактивов, которые он приобрёл в своём банке.
Основную часть портфеля составляли ПИФы:
1) Информационные технологии, повторяющий динамику индекса NASDAQ.
2) Акции крупнейших компаний Американского фондового рынка, повторяющий динамику индекса S&P500.
Клиент платил комиссию за управление 2.9 % годовых. Комиссия оплачивалась клиентом независимо от результата.
Мы предложили продать пифы и купить биржевой фонд SPY с комиссией 0.0945% годовых и QQQ с комиссией 0.2% годовых.

С каждым клиентом мы подписываем соглашение о неразглашении (NDA) и вся информация клиента строго конфиденциальна. Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)

Брокерские (тарифы могут сильно разнится даже у одного брокера), биржевые, депозитарные комиссии. Комиссии зашитые в инвестиционные инструменты. Поможем узнать все скрытые комиссии и снизить издержки вложений.

Например:
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото»
Суммарные комиссии за 2020 г. 1.15%. При продаже фонда в конце года скидка составит 1.5%.

БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой».
Суммарные комиссии за 2020 г. 0.46%.. При продаже фонда в конце года стоимость фонда не уменьшится.
В итоге комиссии 2.65% против 0.46%.
https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/

Поможем найти неэффективные вложения, которые по факту не приносят доход, а лишь тянут Ваши инвестиции в убыток.

В 2018 г. мы заключили договор на аудит брокерского счета юридической компании. Сотрудник брокерской компании владельцу компании озвучивал среднегодовую доходность 7 % в $ за всесь период инвестрирования. Мы проаудировали брокерские отчёты. Выяснилось, что уже 15 месяцев как погасились облигации на 600 000 $, сотрудник компании не предложил эти $ реинвестировать. Реальная среднегодовая доходность составила 2.4% в $ против 7 % в $ со слов сотрудника.

Непрерывно отслеживаем и контролируем ваши активы, своевременно оповестим Вас о важных изменениях на рынке и предоставим рекомендации, как лучше поступить.

При этом портфель «Всепогодный» состоит из слабо взаимосвязанных между собой активов, которые имеют долгосрочную тенденцию к росту, распределен по валютам, включает балансировки портфеля. Суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально плавно растущую доходность и не зависим от ситуации на финансовых рынках.

С 2021 года ставка НДФЛ зависит от суммы вашего дохода за год. Если ваш заработок, включая прибыль от инвестиций, окажется в пределах 5 млн рублей, НДФЛ составит 13 %. С суммы дохода, который превысит 5 млн рублей, нужно будет отчислить в налоговую 15 %.

Расскажем о налоговых нюансах и как налоги оптимизировать.

Например:
Индивидуальный инвестиционный счёт
Если оформить вычет типа Б, то уплачивать НДФЛ за операции с ценными бумагами не нужно — инвестор получит на руки сумму, которую заработал на брокерском счету.
У налогового вычета типа Б нет ограничений по сумме льготы: НДФЛ платить не придётся с любой суммы прибыли. А еще такой вычет могут оформить даже те, кто не платил НДФЛ, например ИП.

Расскажем Вам обо всех плюсах и минусах любых банковских продуктов и финансовых инструментов в различных валютах, чтобы Вам было проще принимать решение, стоит в них вкладывать или нет.

Работаем с активами в различных юрисдикциях. Консультируем и контролируем работу средств на всем пути инвестирования. Решаем нестандартные ситуации.

Знаем, как обезопасить и застраховать Ваши средства от изменения курса валют.

В январе 2018 года к нам обратилось юр. лицо с желанием застраховать свои валютные обязательства на конец 2018 года, которые составляли 1 млн. $. Деньги так рано из оборота вытаскивать им не хотелось, также пугала неопределённость со стоимостью $ на конец года.
Рентабельность их бизнеса примерно 21 % годовых в рублях.
Мы предложили захеджировать валютные риски через покупку опциона. Это было правильным решением. Курс на момент покупки опциона был 56 рублей за доллар США. С учетом премии курс был зафиксирован на уровне 60 руб. за доллар США.
На момент возврата средств в конце декабря 2018 года курс составлял 67 руб. за доллар США. Если бы клиент не воспользовался предоставленной информацией, практически всю прибыль 11.7 млн ₽ съела бы курсовая разница 11 млн ₽.
В итоге компания заработала 11.7 млн ₽ за вычетом премии за опцион 4 млн ₽ прибыль составила 7.7 млн ₽ против 0.7 млн ₽ составила бы без покупки опциона.

Индивидуальный финансовый план – 25 000 рублей.
Индивидуальный инвестиционный портфель – 25 000 рублей.
Консультационное сопровождение портфеля на всем пути инвестирования – 1% от стоимости активов, но не менее 50 000 рублей в год + 20% от прибыли.